Apartamento à venda, 2 dormitórios sendo um suíte, amplo terraço , Bairro Nossa Senhora de Lourdes, Caxias do Sul, RSResidencial Lake Buena Vista

Apartamento

Condomínio Bella Gaia ResidenceApartamento 3 dormitórios , 1 vaga coberta, eelvador pronto para morar à venda, Bela Vista, Caxias do Sul, RS

Rua Olimpio Biasus, 105 - Bela VistaAPARTAMENTO NO BAIRRO BELA VISTA PRONTO PARA MORAR!!! Você está procurando um apartamento espaçoso, confortável e bem localizado em Caxias do Sul? Então você precisa conhecer o Bella Gaia Residence, um empreendimento de alto padrão no bairro Bela Vista. O apartamento tem 03 dormitórios sendo 01 suíte, sala de jantar, sala de estar com sacada, banho social, cozinha integrada ao jantar, cozinha com churrasqueira, área de serviço e 01 vaga de garagem. Os pisos são em porcelanato e madeira laminada, o hidrômetro é individual, o gás é central, a espera para água quente é completa e o rebaixe em gesso é em todo apartamento. O prédio oferece hall de entrada, elevador, pátio ajardinado, portões eletrônicos, todo gradeado e cerca elétrica. Além disso, o apartamento está localizado na Rua Olímpio Biazus, uma das mais valorizadas da cidade, próxima a escolas, supermercados, restaurantes e comércios em geral. Não perca essa oportunidade de morar em um lugar incrível, com qualidade de vida e segurança para você e sua família. Entre em contato agora mesmo e agende uma visita ao Bella Gaia Residence. Você vai se apaixonar por esse apartamento! Como funciona o financiamento habitacional? De uma forma objetiva, o financiamento imobiliário funciona como um empréstimo, onde o cliente recorre a instituições para ter o valor necessário para o imóvel. Ao ter a aprovação e fechar o contrato, o imóvel fica ligado ao cliente, que paga as parcelas mensais. Tão importante quanto encontrar os juros mais baixos em um financiamento imobiliário é optar pela forma mais adequada para pagar a unidade. As condições são determinadas pelo sistema de amortização do saldo devedor que vai fixado em contrato. E o comprador pode optar pela Tabela Price e pelo modelo SAC. Você sabe a diferença? E qual é a melhor: Tabela Price ou SAC? Primeiro, vamos aos detalhes. Há basicamente dois tipos de amortização oferecidos pelos bancos: a Tabela Price, também chamada de Sistema Francês de Amortização; e o SAC, Sistema de Amortização Constante. Ainda existe um terceiro modelo de amortização menos comum: o misto (ou mix), que basicamente é um meio-termo entre as tabelas Price e SAC (e as parcelas são literalmente a média do que seriam em cada tabela). Existe um mito de que o SAC é o mais vantajoso porque ele cobra menos juros e vai resultar em um total da dívida inferior ao pago na Tabela Price. Isso é verdade. Mas esse não é o único fator a ser considerado para a tomada de decisão entre os dois sistemas, segundo o professor de matemática financeira do Insper, José Dutra Vieira Sobrinho. A resposta sobre qual a melhor opção, segundo o matemático, vai depender das condições financeiras do comprador no momento que está assumindo o financiamento, das pretensões de liquidação antecipada ou não da dívida, e até da sua capacidade de pagamento em relação à primeira parcela. O que é a amortização? Antes de entrarmos mais nas características de cada sistema de amortização, é preciso entender melhor do que se trata esse conceito. De maneira geral, quando uma dívida é contraída, as parcelas pagas possuem duas finalidades: A quitação da dívida principal, ou amortização; A remuneração do credor pelo empréstimo, ou juros. Imaginemos, por exemplo, que você contraia uma dívida de R$ 1 mil, para pagar em um ano, com juros de 1% ao mês. Após passar um mês, você terá um saldo devedor de R$ 1.010, correspondentes a R$ 1 mil do empréstimo + R$ 10 dos juros. Se você pagar uma parcela de R$ 100, por exemplo, R$ 10 custearão os juros e R$ 90 irão abater o principal, ou seja, amortizar a dívida, que cairá, no mês seguinte, para R$ 910. Com a redução do valor principal devido, os juros de 1% ao mês agora serão de R$ 9,10 – e não mais de R$ 10. Portanto, quanto mais uma parcela amortiza, mais rápido a dívida principal diminui, abrindo espaço para juros menores e uma amortização mais intensa, acelerando o processo de quitação. Se grande parte da parcela vai para pagar juros, contudo, a dívida principal demora mais para ser paga. No caso de um financiamento imobiliário, ainda podem haver taxas extras, como o seguro habitacional, o que vai cobrir a dívida em caso de morte ou invalidez do comprador, e a taxa de administração do contrato pelo banco. Independentemente do sistema, contudo, são os juros que pesam de fato no bolso de quem financia. Por isso, é fundamental contar com um sistema que vasculha a melhor oferta do mercado para sua situação financeira. Ao comprar pelo QuintoAndar, além de receber a melhor proposta para seu bolso, você tem o suporte de uma série de especialistas para conseguir aprovar o financiamento e tirar do papel a compra do seu imóvel. Tabela Price: prestação mais baixa no começo “Na Tabela Price, o valor da prestação é mais baixo no começo do contrato se comparado ao do SAC”, diz Dutra Sobrinho. “E é mais baixo porque o comprador, embora comece pagando a mesma quantia de juros, amortiza um valor menor”, explica o professor. O saldo devedor vai caindo lentamente, porque a prestação é constante do começo ao término do contrato. Como o saldo cai mais lentamente, os juros a serem pagos também demoram mais para diminuir. SAC: dívida cai mais rapidamente Já no sistema SAC, “o valor da prestação é mais elevado no início, com a capacidade de amortizar uma parcela maior do saldo devedor a cada mês. Dessa forma, fica mais visível a queda da dívida”, pondera o especialista. Como os juros são aplicados sobre um saldo devedor cada vez mais baixo, está aí a razão pela qual o total da dívida a ser paga é menor pelo SAC, esclarece ele. Ao longo do contrato, as prestações vão diminuindo. O efeito de amortização da dívida, no entanto, é constante. Veja mais detalhes no exemplo a seguir: Simulação Imagine um financiamento de R$ 500 mil, com taxa de juro de 9% ao ano, e pagamento em 20 anos (240 meses). Aqui, vamos desconsiderar taxas além dos juros e da amortização. Observe o que acontece com a Tabela Price e a Tabela SAC no primeiro e no último ano do financiamento:
Caxias do Sul - RSAPARTAMENTO NO BAIRRO BELA VISTA PRONTO PARA MORAR!!! Você está procurando um apartamento espaçoso, confortável e bem localizado em Caxias do Sul? Então você precisa conhecer o Bella Gaia Residence, um empreendimento de alto padrão no bairro Bela Vista. O apartamento tem 03 dormitórios sendo 01 suíte, sala de jantar, sala de estar com sacada, banho social, cozinha integrada ao jantar, cozinha com churrasqueira, área de serviço e 01 vaga de garagem. Os pisos são em porcelanato e madeira laminada, o hidrômetro é individual, o gás é central, a espera para água quente é completa e o rebaixe em gesso é em todo apartamento. O prédio oferece hall de entrada, elevador, pátio ajardinado, portões eletrônicos, todo gradeado e cerca elétrica. Além disso, o apartamento está localizado na Rua Olímpio Biazus, uma das mais valorizadas da cidade, próxima a escolas, supermercados, restaurantes e comércios em geral. Não perca essa oportunidade de morar em um lugar incrível, com qualidade de vida e segurança para você e sua família. Entre em contato agora mesmo e agende uma visita ao Bella Gaia Residence. Você vai se apaixonar por esse apartamento! Como funciona o financiamento habitacional? De uma forma objetiva, o financiamento imobiliário funciona como um empréstimo, onde o cliente recorre a instituições para ter o valor necessário para o imóvel. Ao ter a aprovação e fechar o contrato, o imóvel fica ligado ao cliente, que paga as parcelas mensais. Tão importante quanto encontrar os juros mais baixos em um financiamento imobiliário é optar pela forma mais adequada para pagar a unidade. As condições são determinadas pelo sistema de amortização do saldo devedor que vai fixado em contrato. E o comprador pode optar pela Tabela Price e pelo modelo SAC. Você sabe a diferença? E qual é a melhor: Tabela Price ou SAC? Primeiro, vamos aos detalhes. Há basicamente dois tipos de amortização oferecidos pelos bancos: a Tabela Price, também chamada de Sistema Francês de Amortização; e o SAC, Sistema de Amortização Constante. Ainda existe um terceiro modelo de amortização menos comum: o misto (ou mix), que basicamente é um meio-termo entre as tabelas Price e SAC (e as parcelas são literalmente a média do que seriam em cada tabela). Existe um mito de que o SAC é o mais vantajoso porque ele cobra menos juros e vai resultar em um total da dívida inferior ao pago na Tabela Price. Isso é verdade. Mas esse não é o único fator a ser considerado para a tomada de decisão entre os dois sistemas, segundo o professor de matemática financeira do Insper, José Dutra Vieira Sobrinho. A resposta sobre qual a melhor opção, segundo o matemático, vai depender das condições financeiras do comprador no momento que está assumindo o financiamento, das pretensões de liquidação antecipada ou não da dívida, e até da sua capacidade de pagamento em relação à primeira parcela. O que é a amortização? Antes de entrarmos mais nas características de cada sistema de amortização, é preciso entender melhor do que se trata esse conceito. De maneira geral, quando uma dívida é contraída, as parcelas pagas possuem duas finalidades: A quitação da dívida principal, ou amortização; A remuneração do credor pelo empréstimo, ou juros. Imaginemos, por exemplo, que você contraia uma dívida de R$ 1 mil, para pagar em um ano, com juros de 1% ao mês. Após passar um mês, você terá um saldo devedor de R$ 1.010, correspondentes a R$ 1 mil do empréstimo + R$ 10 dos juros. Se você pagar uma parcela de R$ 100, por exemplo, R$ 10 custearão os juros e R$ 90 irão abater o principal, ou seja, amortizar a dívida, que cairá, no mês seguinte, para R$ 910. Com a redução do valor principal devido, os juros de 1% ao mês agora serão de R$ 9,10 – e não mais de R$ 10. Portanto, quanto mais uma parcela amortiza, mais rápido a dívida principal diminui, abrindo espaço para juros menores e uma amortização mais intensa, acelerando o processo de quitação. Se grande parte da parcela vai para pagar juros, contudo, a dívida principal demora mais para ser paga. No caso de um financiamento imobiliário, ainda podem haver taxas extras, como o seguro habitacional, o que vai cobrir a dívida em caso de morte ou invalidez do comprador, e a taxa de administração do contrato pelo banco. Independentemente do sistema, contudo, são os juros que pesam de fato no bolso de quem financia. Por isso, é fundamental contar com um sistema que vasculha a melhor oferta do mercado para sua situação financeira. Ao comprar pelo QuintoAndar, além de receber a melhor proposta para seu bolso, você tem o suporte de uma série de especialistas para conseguir aprovar o financiamento e tirar do papel a compra do seu imóvel. Tabela Price: prestação mais baixa no começo “Na Tabela Price, o valor da prestação é mais baixo no começo do contrato se comparado ao do SAC”, diz Dutra Sobrinho. “E é mais baixo porque o comprador, embora comece pagando a mesma quantia de juros, amortiza um valor menor”, explica o professor. O saldo devedor vai caindo lentamente, porque a prestação é constante do começo ao término do contrato. Como o saldo cai mais lentamente, os juros a serem pagos também demoram mais para diminuir. SAC: dívida cai mais rapidamente Já no sistema SAC, “o valor da prestação é mais elevado no início, com a capacidade de amortizar uma parcela maior do saldo devedor a cada mês. Dessa forma, fica mais visível a queda da dívida”, pondera o especialista. Como os juros são aplicados sobre um saldo devedor cada vez mais baixo, está aí a razão pela qual o total da dívida a ser paga é menor pelo SAC, esclarece ele. Ao longo do contrato, as prestações vão diminuindo. O efeito de amortização da dívida, no entanto, é constante. Veja mais detalhes no exemplo a seguir: Simulação Imagine um financiamento de R$ 500 mil, com taxa de juro de 9% ao ano, e pagamento em 20 anos (240 meses). Aqui, vamos desconsiderar taxas além dos juros e da amortização. Observe o que acontece com a Tabela Price e a Tabela SAC no primeiro e no último ano do financiamento: